Averholm lit chaque nuit les registres luxembourgeois, parcourt couche par couche chaque structure que vous administrez, filtre les personnes identifiées contre les listes de sanctions et de PPE, et maintient votre vigilance à jour — de sorte qu'un changement devienne une alerte, et non une surprise lors d'un contrôle.
Les entités assujetties luxembourgeoises gèrent certaines des structures de détention les plus complexes d'Europe — et tant la CSSF que l'AED attendent que cette complexité soit surveillée, et non classée puis oubliée.
SOPARFI, SICAV, cascades de holdings — le bénéficiaire effectif se situe plusieurs niveaux plus bas, et chaque niveau peut changer. Surveiller toute la chaîne à la main, c'est là que les choses échappent.
Que vous releviez de la CSSF ou de l'AED, l'attente est la même : une vigilance constante et une piste probante et propre. Averholm est construit exactement autour de cela.
Vous utilisez probablement World-Check ou Orbis au tarif grand compte. Averholm associe la même couverture de listes à une surveillance continue des registres — la partie que les seuls outils de filtrage vous laissent sur les bras.
Les revues se rouvrent lors d'un changement dans la chaîne et selon une cadence fondée sur le risque, chacune inscrite dans une piste en ajout seul — la posture de vigilance constante qu'AMLR impose par défaut à partir de 2027.
Ingestion nocturne des registres officiels. Lorsqu'un dirigeant, un statut, une détention ou une adresse change, vous recevez une alerte typée avec l'avant et l'après.
RCS · RESA · LBR · GLEIFChaque société et ses personnes rapprochées des listes UE, ONU, OFAC et britanniques ainsi que des données PPE — rapprochement approximatif, avec une file de revue humaine.
EU · UN · OFAC · UK · PEPLes revues se rouvrent d'elles-mêmes lorsqu'un changement significatif survient, et selon une cadence graduée par le risque le reste du temps. La file indique qui doit être examiné aujourd'hui.
Piloté par les événements · gradué par le risqueUn rapport de diligence clair et sourcé sur toute société — chaîne de détention, dirigeants, note de santé financière, filtrage et signaux de risque — exportable en PDF.
Détention · comptes · risqueMenez un dossier de vigilance avec les mesures standard et un bloc de vigilance renforcée pour les risques élevés, consignez la décision et assemblez un projet de déclaration goAML — le dépôt vous revient.
Vigilance standard/renforcée · projet goAMLAverholm surveille Légilux et la législation européenne et transforme chaque publication pertinente en une note d'impact en langage clair. L'IA rédige, une personne valide — où nous plaçons la limite.
Légilux · RESA · EUR-LexVous ajoutez les sociétés dont vous avez la charge. Averholm assure la surveillance.
Les registres officiels sont récupérés chaque nuit et stockés avec une empreinte de contenu, de sorte que rien n'est traité deux fois.
Chaque enregistrement est comparé à la version précédente. Les différences réelles deviennent des événements de changement typés et dédoublonnés.
Les entités et leurs personnes sont rapprochées des listes de sanctions, de PPE et de surveillance — les correspondances sont soumises à revue, jamais tranchées automatiquement.
Ce qui compte vous parvient — une alerte, un récapitulatif ou une revue arrivée à échéance — avec la source et la piste d'audit jointes.
L'hébergement européen, une piste d'audit en ajout seul, une isolation stricte par client, des identifiants hachés et la minimisation des données ne sont pas des options ajoutées après coup. C'est ainsi qu'Averholm est construit — parce que vos données sont celles de vos clients, et que votre autorité de contrôle vous le demandera.
Chaque action est enregistrée et jamais réécrite — garanti au niveau de la base de données.
Les données et les sous-traitants restent dans l'UE. Aucun transfert que vous n'ayez approuvé.
Vous gardez la maîtrise des données de vos clients ; nous les traitons dans le cadre d'un contrat de sous-traitance. Isolées par client.
L'IA rédige et résume en périphérie — signalée comme telle, et relue par une personne.
Pour les banques et les plus grandes entités assujetties, Averholm s'installe entièrement dans votre propre infrastructure — même produit, et nous ne voyons jamais vos données de production.
Du praticien indépendant au cabinet en croissance, il existe une formule adaptée. Chaque formule comprend le filtrage contre toutes les listes de sanctions, la piste d'audit et l'hébergement européen.
Tarifs indicatifs pour la phase pilote ; l'accès aux registres est refacturé au coût. Formules définitives confirmées au lancement. Comparer les formules →
Une démonstration de 30 minutes sur des sociétés réelles — sans engagement, et sans aucune donnée de votre part.