Kartula filtre chaque nuit les sociétés que vous administrez au regard des listes de sanctions, suit chaque structure couche par couche et maintient votre vigilance à jour — pour qu’un changement soit une alerte, et non une surprise lors d’une inspection.
Les entités assujetties luxembourgeoises gèrent certaines des structures de détention les plus complexes d'Europe — et tant la CSSF que l'AED attendent que cette complexité soit surveillée, et non classée puis oubliée.
SOPARFI, SICAV, cascades de holdings — le bénéficiaire effectif se situe plusieurs niveaux plus bas, et chaque niveau peut changer. Surveiller toute la chaîne à la main, c'est là que les choses échappent.
Que vous releviez de la CSSF ou de l'AED, l'attente est la même : une vigilance constante et une piste probante et propre. Kartula est construit exactement autour de cela.
Vous payez sans doute une base de filtrage au prix des grands comptes. Kartula filtre directement les listes publiques de sanctions et ajoute ce que les outils de filtrage purs vous laissent : le suivi de la société elle-même — ses dépôts, ses liens de détention, sa santé financière.
Les revues se rouvrent lors d'un changement dans la chaîne et selon une cadence fondée sur le risque, chacune inscrite dans une piste en ajout seul — la posture de vigilance constante qu'AMLR impose par défaut à partir de 2027.
Une nouvelle désignation de sanctions devient une alerte typée la nuit même de sa publication ; de nouveaux comptes annuels mettent à jour la note et la tendance de santé financière. Les publications au registre s’activent à mesure que l’accès LBR est mis en place.
Sanctions · comptes · GLEIFChaque société et chaque partie au dossier comparées aux listes de l’UE, de l’ONU, des États-Unis, du Royaume-Uni, de la Suisse et du Canada — en correspondance approximative, avec une file de revue humaine. Le filtrage PPE s’appuie sur une source sous licence, facturée à part.
UE · ONU · US · RU · CH · CALes revues se rouvrent d'elles-mêmes lorsqu'un changement significatif survient, et selon une cadence graduée par le risque le reste du temps. La file indique qui doit être examiné aujourd'hui.
Piloté par les événements · gradué par le risqueUn rapport de vigilance clair et sourcé sur n’importe quelle société — liens de détention, note de santé financière tirée des comptes déposés, déclaré face au registre, filtrage et signaux de risque — exportable en PDF.
Détention · comptes · risqueMenez un dossier de vigilance avec les mesures standard et un volet de vigilance renforcée pour le risque élevé, consignez la décision et préparez une déclaration au format goAML sous forme de projet — vous la complétez et la déposez.
Vigilance standard/renforcée · projet goAMLCe que le client déclare, comparé aux données publiées — avec les juridictions à haut risque du GAFI, les indices de société écran et les tendances financières.
Écarts · GAFI · tendancesVous ajoutez les sociétés dont vous avez la charge. Kartula assure la surveillance.
Les sources officielles sont collectées à leur propre rythme — les listes de sanctions chaque nuit, les comptes à leur publication — et stockées avec une empreinte de contenu, pour que rien ne soit traité deux fois.
Chaque enregistrement est comparé à la version précédente. Les différences réelles deviennent des événements de changement typés et dédoublonnés.
Les sociétés et les parties au dossier sont comparées aux listes de sanctions, et aux listes PPE lorsqu’elles sont sous licence — les candidats sont soumis à revue, jamais tranchés automatiquement.
Ce qui compte vous parvient — dans un récapitulatif quotidien, un webhook signé ou une revue désormais due — avec la source et la piste d’audit jointes.
L'hébergement européen, une piste d'audit en ajout seul, une isolation stricte par client, des identifiants hachés et la minimisation des données ne sont pas des options ajoutées après coup. C'est ainsi que Kartula est construit — parce que vos données sont celles de vos clients, et que votre autorité de contrôle vous le demandera.
Chaque action consignée et jamais réécrite — une correction s’ajoute, elle ne modifie rien.
Les données et les sous-traitants restent dans l'UE. Aucun transfert que vous n'ayez approuvé.
Vous maîtrisez les données de vos clients ; nous les traitons dans le cadre d’un contrat de sous-traitance signé avant qu’aucune n’y entre. Isolées par client.
Détection, rapprochement et risque sont déterministes. Là où l’IA est ajoutée, elle rédige en périphérie — signalée, et relue par une personne.
Pour les banques et les plus grandes entités assujetties, Kartula s'installe entièrement dans votre propre infrastructure — même produit, et nous ne voyons jamais vos données de production.
De la fiduciaire indépendante à la banque, il y a une formule adaptée. Chaque formule comprend le filtrage nocturne des sanctions, la piste d’audit, et le choix entre notre cloud européen et votre propre infrastructure.
Tarifs indicatifs pour la phase pilote ; l'accès aux registres est refacturé au coût. Formules définitives confirmées au lancement. Comparer les formules →
Une démonstration de 30 minutes sur des sociétés réelles — sans engagement, et sans aucune donnée de votre part.