Kartula prüft die von Ihnen verwalteten Gesellschaften jede Nacht gegen die Sanktionslisten, verfolgt jede Struktur Ebene für Ebene und hält Ihre Sorgfaltspflichten aktuell — damit eine Änderung eine Warnung ist und keine Überraschung bei der Prüfung.
Luxemburgs Verpflichtete verwalten einige der komplexesten Beteiligungsstrukturen Europas — und sowohl die CSSF als auch die AED erwarten, dass diese Komplexität überwacht und nicht abgeheftet und vergessen wird.
SOPARFI, SICAV, Holding-Kaskaden — der wirtschaftlich Berechtigte sitzt mehrere Ebenen tief, und jede Ebene kann sich ändern. Die gesamte Kette von Hand zu überwachen ist genau die Stelle, an der Dinge durchrutschen.
Ob Sie der CSSF oder der AED gegenüber verantwortlich sind: erwartet werden laufende Sorgfaltspflichten und ein sauberer, belegter Pfad. Genau darum herum ist Kartula gebaut.
Vermutlich zahlen Sie für eine Screening-Datenbank Konzernpreise. Kartula prüft direkt gegen die öffentlichen Sanktionslisten und ergänzt, was reine Screening-Werkzeuge Ihnen überlassen: die Gesellschaft selbst im Blick zu behalten — ihre Hinterlegungen, ihre Beteiligungsverbindungen, ihre finanzielle Gesundheit.
Überprüfungen werden bei einer Änderung in der Kette und nach einem Risikotakt wieder geöffnet, jede in einen revisionssicheren Pfad geschrieben — die laufende Sorgfalt, die die AMLR ab 2027 zum Regelfall macht.
Eine neue Sanktionslistung wird noch in der Nacht ihrer Veröffentlichung zur typisierten Warnung; neue Jahresabschlüsse aktualisieren Note und Trend der finanziellen Gesundheit. Registerveröffentlichungen werden zugeschaltet, sobald der LBR-Zugang eingerichtet ist.
Sanktionen · Abschlüsse · GLEIFJede Gesellschaft und jede erfasste Partei wird gegen die Listen der EU, der UN, der USA, des Vereinigten Königreichs, der Schweiz und Kanadas abgeglichen — unscharf, mit einer Prüfwarteschlange für Menschen. PEP-Screening läuft über eine lizenzierte Quelle und wird gesondert berechnet.
EU · UN · US · UK · CH · CAÜberprüfungen öffnen sich selbst wieder, sobald eine wesentliche Änderung eintrifft, ansonsten in einem risikogestuften Takt. Die Warteschlange sagt Ihnen, wer heute anzusehen ist.
Ereignisgesteuert · risikogestuftEin klarer, belegter Sorgfaltsbericht zu jeder Gesellschaft — Beteiligungsverbindungen, eine Note zur finanziellen Gesundheit aus den hinterlegten Abschlüssen, Angaben gegenüber Register, Screening und Risikosignale — als PDF exportierbar.
Beteiligung · Zahlen · RisikoFühren Sie einen Sorgfaltsfall mit Standardmaßnahmen und einem Block für verstärkte Sorgfalt bei hohem Risiko, halten Sie die Entscheidung fest und stellen Sie eine Meldung im goAML-Format als Entwurf zusammen — Sie vervollständigen und reichen sie ein.
Einfache/verstärkte Sorgfalt · goAML-EntwurfWas der Kunde angibt, verglichen mit den veröffentlichten Daten — dazu Hochrisikoländer der FATF, Hinweise auf Briefkastengesellschaften und finanzielle Trends.
Abweichungen · FATF · TrendsSie tragen die Gesellschaften ein, für die Sie verantwortlich sind. Das Beobachten übernimmt Kartula.
Amtliche Quellen werden in ihrem eigenen Takt abgerufen — die Sanktionslisten jede Nacht, Abschlüsse bei ihrer Veröffentlichung — und mit einem Inhalts-Hash gespeichert, damit nichts doppelt verarbeitet wird.
Jeder Datensatz wird mit der letzten Fassung verglichen. Echte Unterschiede werden zu typisierten, entdoppelten Änderungsereignissen.
Gesellschaften und erfasste Parteien werden gegen die Sanktionslisten abgeglichen, und gegen PEP-Listen, wo lizenziert — Kandidaten werden zur Prüfung vorgelegt, nie automatisch entschieden.
Was zählt, erreicht Sie — in einer täglichen Zusammenfassung, einem signierten Webhook oder einer jetzt fälligen Überprüfung — mit Quelle und Prüfpfad.
EU-Hosting, ein revisionssicherer Prüfpfad, strikte Mandantentrennung, gehashte Zugangsdaten und Datenminimierung sind keine nachträglich angeschraubten Funktionen. So ist Kartula gebaut — denn Ihre Daten sind die Daten Ihrer Mandanten, und Ihre Aufsicht wird danach fragen.
Jede Handlung erfasst und nie umgeschrieben — eine Korrektur wird angefügt, nicht hineinredigiert.
Daten und Unterauftragsverarbeiter bleiben in der EU. Keine Übermittlung ohne Ihre Freigabe.
Sie bestimmen über Ihre Mandantendaten; wir verarbeiten sie nach einem Auftragsverarbeitungsvertrag, der unterzeichnet ist, bevor etwas davon eingeht. Getrennt je Mandant.
Erkennung, Abgleich und Risiko sind deterministisch. Wo KI hinzukommt, entwirft sie am Rand — gekennzeichnet und von einem Menschen geprüft.
Für Banken und die größten Verpflichteten lässt sich Kartula vollständig in Ihrer eigenen Infrastruktur installieren — dasselbe Produkt, und wir sehen Ihre Produktivdaten nie.
Von der unabhängigen Fiduciaire bis zur Bank gibt es einen passenden Tarif. Jeder Tarif enthält das nächtliche Sanktionsscreening, den Prüfpfad und die Wahl zwischen unserer EU-Cloud und Ihrer eigenen Infrastruktur.
Richtpreise für die Pilotphase; Registerzugriff wird zum Selbstkostenpreis weiterberechnet. Endgültige Tarife werden zum Start bestätigt. Tarife vergleichen →
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